3-6个月期限“固收+权益”理财仅广银理财一只产品近半年收益超3%,年化波动率同样不低
小枫来为解答以上问题。3-6个月期限“固收+权益”理财仅广银理财一只产品近半年收益超3%,年化波动率同样不低,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!
南财理财通课题组薛茹云
榜单筛选条件:理财公司发行的投资周期在3-6个月(含)的公募“固收+权益”产品,且近6月每个完整的自然月月末均为正收益。
本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。
本期,南财理财通课题组对理财公司发行的3-6个月(含)期限的公募“固收+权益”产品进行分析,考察该期限产品近6个月的业绩表现。
南财理财通数据显示,截至2024年7月5日,理财公司上述投资周期的公募“固收+权益”人民币产品(未合并份额)合计750只,归属24家理财公司,上述产品近6个月算术平均净值增长率和最大回撤分别为1.75%和0.11%。其中近6个月每月末均为正收益的该期限纯固收产品共有579只,占存量产品比例为77.2%。
从正收益产品来看,交银理财正收益产品数量最多,为82只;信银理财、浦银理财正收益产品分别有73只、66只,数量位列二三。从正收益产品占比来看,杭银理财、渝农商理财、光大理财、招银理财、南银理财和施罗德交银理财6家理财公司产品实现100%月月正收益,苏银理财和平安理财正收益产品占比也在90%之上。
从机构来看,招银理财此类产品平均收益率最高,为2.15%,不过其平均最大回撤较高,为0.31%;农银理财平均收益率2.06%位列第二,平均最大回撤0.32%同样处于较高水平;华夏理财平均收益率1.97%排名第三,平均最大回撤仅为0.06%。
从产品水平来看,收益前十榜单中有6家理财公司上榜,中邮理财上榜3只产品,工银理财、交银理财分别上榜2只产品,广银理财、农银理财和信银理财各上榜1只产品。上榜产品的投资周期多为半年,广银理财“幸福理财幸福添福系列人民币理财计划第6期”、中邮理财“邮银财富.鸿锦最短持有180天1号(新客)人民币理财产品”和“邮银财富.鸿锦周期180天型2号(增盈款)人民币理财产品”近半年净值增长率依次为3.04%、2.86%和2.82%,位列前三。
从持仓情况来看,以本期榜单收益前三的产品为例,截至2024年一季度末,广银理财“幸福理财幸福添福系列人民币理财计划第6期”资产配置以债券、基金和资产支持证券为主。就直接投资的资产而言,第一大持仓为华润信托集合资金信托计划,占比67.34%;前十大持仓中有两只基金产品——嘉实资源精选股票C以及景顺长城能源基建混合A,分别占比2.92%、1.66%,这两只基金近期净值涨势较好,截至7月5日近6个月业绩分别上涨21.75%、13.89%。该产品为3-6个月(含)期限的公募“固收+权益”理财中唯一一只近半年净值增长率超3%的产品,不过其近半年年化波动率也较高,为1.2%。
中邮理财两只产品资产配置中股债配比有所差异,“邮银财富.鸿锦最短持有180天1号(新客)”债券配置比重超95%,权益类投资仅占比2.36%,资管产品(公募基金)占比0.36%;“邮银财富.鸿锦周期180天型2号”债券占比在70%左右,权益类投资占比近10%,资管产品(公募基金)占比6.73%。
整体来看,“固收+权益”产品依旧以固收类资产打底提升产品收益的稳健性,灵活运用杠杆策略和久期策略,并采用波段操作力争增厚收益,信用债可能仍优于利率债,票息策略较优,不过,三季度信用债供给不足的“缺资产”逻辑或仍是债市主线;权益方面,当前A股估值处于历史相对低位区域,“红利+主题”的杠铃型策略或占优。
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来源:21世纪经济报道
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