高盛资产管理：保险公司对2024年全球经济谨慎乐观 私募信贷资产或表现较优

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　　4月3日，高盛资产管理发布2024年全球保险调查《风险与韧性：第十三届年度报告》。报告显示，因对宏观经济担忧持续存在，全球保险公司正在利用目前“较长期维持较高”的利率环境，加速将资产配置到优质和私募信贷。

　　据悉，今年的调查于2024年1月和2月进行，收集的意见涵盖359名代表着超过13万亿美元资产的首席投资官和首席财务官。高盛资产管理保险资产管理及流动性解决方案业务全球主管Michael Siegel表示，保险公司对2024年市场和全球经济表现出谨慎乐观的态度。

　　调查数据显示，保险公司认为投资组合未来面临的前五大宏观经济风险为美国经济放缓或衰退、信贷与股票市场波动、地缘政治紧张局势、通货膨胀、货币紧缩。

　　其中，对通胀表示担忧的保险公司占比从去年的55%降至42%，对美国今年经济衰退的预期从2023年的44%降至16%。不过，保险公司对于长期衰退的担忧依然存在，50%的受访者预计美国将在2至3年内陷入衰退，这一比例高于2023年的38%。

　　高盛资产管理多元资产解决方案联席投资官Alexandra Wilson-Elizondo表示：“我们预计央行将在今年稍后逐步执行宽松政策，这应会支持固定收益和股票风险资产。然而，鉴于宏观风险不断增加以及即将到来的美国大选，整个过程中可能会出现更高程度的波动。”

　　“鉴于这种背景以及当前的收益率水平，保险公司不必扩大风险范围来寻求良好的风险调整回报。我们建议利用较高的利率，锁定存续期收益率，进行多元投资，合理配置各行业，并通过私募投资捕捉新兴宏观投资主题机会。”

　　83%的调查受访者预计2024年底美国十年期国债收益率将等同或低于调查时的水平，17%的人预计收益率将超过4.25%。在保险公司看来，未来12个月内总回报最高的前五个资产类别中有四项与私募信贷和优质信贷有关。这五项资产类别分别是私募信贷、美国股票、政府和政府机构债券、投资等级私募债、成熟市场投资等级公司债及私募股权。

　　为了锁定更高的收益率，42%的受访者打算在2024年增加存续期，这是该调查历史上的最高水平，高于2023年的38%。只有5%的受访者计划减少存续期。

　　高盛资产管理保险投资组合管理全球联席主管Neil Moge表示：“新的利率环境即将来临，对于寻求锁定更高收益率的保险公司来说，投资级企业信贷的基本面仍具吸引力。然而，利差的收窄令投资几乎没有犯错的空间。对于寻求相对价值并适当管理尾部风险的投资组合来说，更高品质、主动的资产选择至关重要。”

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来源：上海证券报·中国证券网

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