3-6个月期限纯固收产品近半年净值增长率均值1.68%，信银理财正收益产品数量领跑

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　　南财理财通课题组薛茹云

　　榜单筛选条件：理财公司发行的投资周期在3-6个月(含)的公募纯固收类产品，且近6月每个完整的自然月月末均为正收益的产品，同系列同投资周期保留一只。

　　本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名，如您对数据有疑问，请在文末联系研究助理进一步核实。整体表现：3-6个月期限月月正收益纯固收近半年净值增长率均值1.68%，最大回撤均值0.06%

　　南财理财通数据显示，截至3月21日，理财公司投资周期在3-6个月(含)的公募纯固收类产品存续数量为458只，其中386只产品近半年每月末均交出正收益答卷，正收益产品数量占比84.28%，归属22家理财公司，符合月月正收益条件的产品近6个月平均净值增长率为1.68%、平均最大回撤为0.06%。

　　从绝对数量看，近半年实现月月正收益的386只产品中，信银理财产品数量领跑，为136只；苏银理财、招银理财和平安理财正收益产品数量依次为47只、41只和39只，分列2至4位；华夏理财、兴银理财、农银理财、中银理财正收益产品数量在10只以上，其他理财公司产品均未超10只。

　　从正收益产品占比来看，有10家理财公司投资周期在3-6个月(含)的公募纯固收类产品100%月月正收益，包括平安理财、光大理财、中邮理财、建信理财、广银理财、徽银理财、杭银理财、汇华理财、宁银理财和施罗德交银理财。兴银理财、苏银理财、招银理财正收益产品占比也超90%。此外，有2家理财公司无正收益产品。

　　从单品收益来看，7家理财公司有产品进入前十，信银理财上榜4只产品，工银理财、华夏理财、民生理财、兴银理财、中银理财和中邮理财各上榜1只产品。

　　从收益表现看，信银理财“智慧象固收稳健FOF半年定开6号理财产品B类”、工银理财“核心优选私银尊享固定收益类6个月定期开放净值型理财产品(20GS5813)”和兴银理财“稳添利陆盈4号(6个月最短持有期)日开固收类理财产品A”近半年净值增长率分别为2.43%、2.35%、2.32%，位列前三。

　　从最大回撤水平看，上榜产品中仅有1只最大回撤为0，最大回撤最高不超过1%。榜单最大回撤最高的产品年化波动率也较高，为1.74%。持仓分析：榜首产品委外投资为主，信用债筑底提供较高静态收益率

　　以本期榜单收益排名前三的产品持仓来看，截至2023年末，信银理财“智慧象固收稳健FOF半年定开6号理财产品”存续规模1.78亿份，穿透后债券投资占比97.16%、现金及银行存款占比1.97%，拆放同业及买入返售占比0.87%。该产品偏好委外投资，前三大持仓均为中信期货集合资管计划，未持有非标资产。

　　该产品2024年2月最新运作报告显示，产品配置方面，信用债继续提供较高静态收益率的底仓，组合久期保持在中性偏高的水平以捕捉收益率下行的市场机会。利率策略的投资性价比不如信用策略，维持相对低仓位。固定收益组合表现良好，符合预期。

　　工银理财“核心优选私银尊享固定收益类6个月定期开放净值型理财产品(20GS5813)”截至2023年三季度末债券持仓占比86.24%，现金及银行存款占比13.76%。第一大持仓为“23农行永续债01”，占总资产比例3.68%，该笔债券近1个月成交收益率在2.7%左右。其余9大持仓基本为城投债。

　　兴银理财“稳添利陆盈4号(6个月最短持有期)日开固收类理财产品”截至2023年末份额2776.45万份，债券持仓占比46.7%，拆放同业及债券买入返售、现金及银行存款分别占比37.07%、16.23%。产品运作方面，该产品在2023年4-5月布局建仓，适当提高久期，进入7、8月后积极增持低波资产和流动性资产，11月后再次转向看多，加仓金融机构债和同业存单，从提高久期、静态和增配低波资产等角度进行积极调仓，平衡组合收益和流动性。

　　下阶段总体以中性偏防守策略为主，看好中短端高等级信用债票息和杠杆策略以及金融机构债的投资机会，在波动中提高组合静态收益，兼顾产品流动性，市场调整后择机加仓进行波段交易增厚组合收益。

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来源：21世纪经济报道

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